AML und Verifizierung bei Rockwin Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum täglichen Betrieb, nicht zum Kleingedruckten. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein und Auszahlungen gelten.

Unser AML Programm

Rockwin Casino wird von der Rockwin N.V. betrieben, 2023 auf Curaçao gegründet, und hält die Lizenz Nummer 8048/JAZ2023-127 der Curaçao eGaming Behörde. An diese Lizenz sind konkrete Pflichten zur Geldwäscheprävention und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung geknüpft. Unser Compliance Team setzt diese Vorgaben in vollem Umfang um.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Geldflüsse auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Prüfungen schützen ehrliche Spieler, denn sie verhindern, dass unser Spielbetrieb als Kanal für kriminelle Gelder missbraucht wird.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Überwachung von Einzahlungs und Auszahlungsmustern
• Verdachtsmeldungen an die zuständigen Behörden
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden im AML Bereich
• Interne Audits unserer AML Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität ist bei uns vor der ersten Auszahlung zwingend erforderlich. Diese Reihenfolge ist gesetzlich vorgeschrieben, nicht eine Entscheidung, die wir einzeln treffen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen Sperrlisten und Abmeldedatenbanken.

Zusätzlich zur ersten Auszahlung verifizieren wir automatisch bei bestimmten Schwellenwerten, bei ungewöhnlichen Mustern im Spielverhalten oder wenn Zahlungsdienste verwendet werden, deren Inhaberschaft wir bestätigen müssen. Eine vollständige Verifizierung einmal abgeschlossen, gilt in der Regel für die Laufzeit Ihres Kontos.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts und Adressprüfung
• Ab größeren Auszahlungsbeträgen: Prüfung der Herkunft der Gelder
• Bei Auffälligkeiten: Verifizierung auch außerhalb der genannten Zeitpunkte

So läuft die Verifizierung ab

Den Verifizierungsvorgang haben wir bewusst kurz gehalten. In den meisten Fällen sind Sie in wenigen Minuten fertig, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die ausschließlich befugte Mitarbeitende unseres Compliance Teams zugreifen können. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht zur Herausgabe besteht.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Schritt 2: Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von Vorder und Rückseite.
• Schritt 3: Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als 3 Monate ist.
• Schritt 4: Weisen Sie die Inhaberschaft Ihres Zahlungsmittels nach.
• Schritt 5: Wir prüfen alles innerhalb von 24 bis 72 Stunden und benachrichtigen Sie per E-Mail.

Warum wir Herkunftsnachweise anfordern

Bei größeren Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen oberhalb bestimmter Schwellen fordern wir Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Gelder. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine feste Vorgabe aus den AML Regelwerken unserer Lizenzjurisdiktion.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsunlagen etwa aus Immobilien oder Fahrzeuggeschäften, Erbschaftsurkunden oder Dividenden und Zinsbelege. Bereits eingereichte Nachweise bleiben in Ihrer Akte, sodass wir diese nicht erneut anfordern.

Ein und Auszahlungen im Blick

Regeln für Zahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring System. Es erkennt Muster, die nicht zu einem normalen Spielverhalten passen, etwa das Einzahlen großer Beträge ohne nennenswertes Spiel und die sofortige Auszahlung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo technisch möglich. Das ist die sogenannte Same-Methode-Regel und sie verhindert, dass Gelder über Umwege durch unser System geschleust werden.

Für Auszahlungen gelten bei uns feste Limits und Bearbeitungszeiten. Gebühren berechnen wir für keine der angebotenen Methoden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, pausieren wir Auszahlungen auf Ihrem Konto. Einzahlungen bleiben während dieser Frist weiterhin möglich, da die Sperrung ausschließlich Auszahlungen betrifft.

Widerlegen die eingereichten Unterlagen Ihre Identität nicht, oder stellen wir gefälschte Dokumente fest, schließen wir das Konto fristlos. In einem solchen Fall zahlen wir ein vorhandenes Guthaben nur auf ein nachweisbar Ihnen gehörendes und verifiziertes Zahlungsmittel aus. Bestehen wir auf falsche Identitätsangaben, werden diese zusammen mit den zugehörigen Transaktionsdaten als Verdachtsmoment an die zuständige Behörde gemeldet.

Kleine Unstimmigkeiten, etwa eine abweichende Schreibweise des Namens oder ein veraltetes Adressdokument, klären wir direkt mit Ihnen und setzen eine angemessene Nachfrist an.

Wie lange wir Unterlagen aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre lang auf, beginnend mit der Schließung Ihres Kontos oder Ihrer letzten Transaktion. Diese Aufbewahrungsfrist folgt direkt aus den AML Pflichten unserer Lizenz und dient dazu, Transaktionen im Nachhinein gegenüber den Behörden belegen zu können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig aus unseren Systemen. Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen, und zwar über den Support unter [email protected], der rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen zu Rockwin Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Rockwin Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen den Vorgang deutlich, da wir dann auf Rückfragen verzichten können.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine Einzahlung ist ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität, Ihren Wohnsitz und die Inhaberschaft des genutzten Zahlungsmittels.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Wir akzeptieren Versorgerrechnungen für Strom, Wasser oder Gas sowie Kontoauszüge und behördliche Schreiben. Das Dokument darf nicht älter als drei Monate sein und muss Ihren Namen und Ihre vollständige Adresse zeigen.

Gilt die Same-Methode-Regel auch für Kryptowährungen?

Ja. Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether erfolgen an die Wallet-Adresse, von der die Einzahlung stammt, beziehungsweise an eine Wallet, deren Inhaberschaft Sie nachweisen können.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Löschung?

Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist von fünf Jahren werden Ihre Unterlagen vollständig und unwiderruflich aus unseren Systemen gelöscht.